金融行業投融資業務管理系統-運籌軟件

1、債務管理

債務管理包括授信管理、企業債務、政府債務、或有債務。

債務管理是以貸款合同管理為主線，從多角度實現債務的管理和控制，在滿足系統管理所需的基本數據需求的情況下，可以根據債務管理的需要，對分類屬性進行設置，以滿足分類核算、管理和控制的需要；同時還可以對貸款要素進行設置以實現合同的檔案管理、設置歸集業務數據的數據項目以及各數據項目之間的運算關系、以及債務合同利息的計算和分配等，為用戶提供詳細的貸款合同到款撥款數據以及到款還款趨勢預測數據，便于用戶及時掌握貸款合同執行進度和債務結構化分析資料；另外，為用戶提供多種綜合查詢，方便用戶按照自己的管理需要隨時從系統提取數據。

(1)基礎設置

①　設置金融機構體系、融資品種、債務資金用途、擬償還方式

②　匯率調整

③　中國人民銀行基準及LPR利率調整

④　銀行賬號維護（各單位自行維護）

⑤　外幣匯率調整查詢

⑥　中國人民銀行基準及LPR利率調整查詢

①　貸款項目貸款項目登記、查詢等

(2)銀行授信管理銀行授信登記、查詢等

(3)企業債務管理

①　貸款合同管理

②　銀團貸款合同管理

③　提款單管理

④　歸還本金、利息管理

⑤　還本付息管理

⑥　綜合查詢：企業債務明細查詢、項目債務綜合查詢、貸款合同提款明細查詢、還本付息明細查詢、貸款合同到期應還本金統計、融資成本明細、匯總查詢。

(4)政府債券管理

①　政府債券登記、變更、歸檔

②　政府債券支出、歸還登記

③　政府債券分類分析

④　債券明細查詢、匯總查詢

(5)利息管理

①　人民幣貸款利息管理

(6)統計分析

根據條件自主設定，定期/不定期地提供企業債務分布分析、企業加政府債務分布分析統計、全口徑債務分布分析統計、債務融資類型情況分析統計、融資品種明細統計查詢、債務期限結構分析、債務期限分布明細統計等查詢統計。

2、投融資管理

(1)年度投融資計劃管理

①　年度項目投資計劃申報、匯總

②　融資情況統計分析

(2)股權投資管理

①　股東信息登記

②　對外投資企業信息登記

③　產權（資產）轉讓（劃轉）情況登記

按單位上報每月產權（資產）轉讓（劃轉）的明細，提供EXCEL導入等功能；

④?、芷髽I增資明細登記

按單位上報企業每月增資明細，提供EXCEL導入等功能；

⑤　評估明細登記

按單位上報企業每月評估明細，提供EXCEL導入等功能。

(3)投后管理

①　經營指標匯報

投資方每季度將對外投資企業的主要經營指標完成進行上報，提供EXCEL導入等功能。

②　財務指標匯報

投資方每季度將對外投資企業的主要財務指標完成情況進行上報，根據功能需要提供EXCEL導入等功能。

(4)短期投資管理

①　投資產品基本信息登記

②　投入本金登記

③　投資收益登記

④　投資贖回本金登記

⑤　投資項目收益一覽表

(5)綜合查詢

實現對外投融資情況匯總查詢、產權（資產）轉讓（劃轉）情況統計明細表查詢、企業增資情況統計明細表查詢、對外投資情況統計明細表查詢、對外擔保情況統計明細表查詢、企業融資情況統計明細表查詢、評估情況統計明細表查詢、股東情況查詢、對外投資情況查詢等綜合查詢功能。

3、擔保管理

擔保管理系統以擔保合同管理、保后監管、臺賬數據等為支撐，以擔保業務流程化、標準化、規范化為應用基礎，通過對影響擔保余額的相關業務登記（提款登記、還款登記），實現對擔保數據的統計分析，為各項業務指標提供數據支撐，從而控制并降低擔保風險。同時將對外擔保的余額統計到全口徑債務的或有債務中，為債務數據的管理提供依據材料。

(1)基礎設置

①　設置擔保形式

對擔保形式進行設置，由集團統一設置。與財政債務系統設置一致。

②　設置單位類型

對單位類型進行設置，由集團統一設置。與財政債務系統設置一致。

③　設置單位類型

對單位類型進行設置，由集團統一設置。與財政債務系統設置一致。

(2)對外擔保管理

①　對外擔保合同登記

用于對外擔保合同登記，完成后如需要調整，通過合同調整功能進行調整。由擔保單位人員錄入。

②　對外擔保合同變更

用于對外擔保合同的相關內容進行變更登記。

③　保后監管業務

提款單登記：用于對外擔保合同銀行放款后，企業了解情況后的登記，由擔保單位人員錄入。

還款單登記：用于對外擔保合同被擔保主體還款后，企業了解情況后的登記。由對外擔保單位人員錄入。

④　對外擔保合同歸檔

功能描述：當合同執行完成或者需要中止時，可進行歸檔操作，歸檔后的合同可以查詢，但不能被其他相關業務引用。

(3)被擔保管理

①　被擔保合同登記

用于被擔保合同的登記，如需要調整，通過合同調整功能進行調整。由被擔保單位錄入。

②　被擔保合同變更

用于被擔保合同的變更。

③　被擔保合同歸檔

當合同執行完成或者需要中止時，可進行歸檔操作，歸檔后的合同可以查詢，但不能被其他相關業務引用

(4)查詢統計

提供查詢工具，提供各類業務查詢統計表，并對項目數據進行統計分析。供業務辦理人員查詢所有立項項目資料。模塊提供多種查詢方式和入口，可以通過項目號、客戶名稱、合同起始日期、合同終止日期、擔保類型、借款銀行、保費收取情況、項目狀態等字段進行復合查詢。

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PK項目	評價標準	運籌軟件	其他品牌
品牌認知	成立時間長、專業度高、堅持管理思想指導軟件，軟件系統服務企業管理；堅持技術創新、服務企業為本，不投機取巧，不炒作熱點。	10余年專注企業管理軟件研發，融入世界管理大師的先進管理思想，幫助企事業單位建立以客戶為中心的經營理念、組織模式、業務規則及評估系統，形成一套整體的科學管控體系。	成立時間短，風投注資成立，注重營銷，炒作概念，只顧發展用戶注冊量，能圈更多的錢。
行業案例	高端行業越多越好，理念先進，精細化管理，經驗豐富，見多識廣，專家顧問型團隊；堅決杜絕“粗放式、簡單化”管理。	高精尖企業管理規范、理念超前，引領作用強，浪潮集團、中國移動、華誼兄弟、中國高鐵、國家儲備糧集團等都是運籌典型客戶。	專注模式簡單、松散管理的入門級產品，粗放式鄉鎮企業加工廠，信息化普及程度低的客戶最多、人員最多。
功能強弱	CRM、OA、ERP、HR、SCM、微商城、APP、BPM等高度集成，整套企業管理體系，可以臨時不用，但不能沒有，否則后期對接后患無窮。	提供一體化管理系統，可分割使用，亦可集成使用。全面不失細致，通過一套軟件即可掌控企業的人、財、物，產、供、銷，運籌行業專用系統更強大，沒有我們做不到，只有你想不到。	只提供部分功能，典型的“信息孤島”，碎片化管理，不成體系。簡易、low，成了他們的代名詞。好的管理體系不只是考勤、錄客戶、事務審批這么簡單。
個性定制	優秀的企業都有自己的獨特管理體系，這就需要個性化的軟件系統支撐，就像衣服“高級定制”，“量體裁衣”，精品永遠是王道。	行業定制+企業個性，運籌軟件服務30多個行業，提供雙定制產品及服務，我們堅信每個企業都是獨一無二的，互聯網思維，才是中國企業發展根本。	典型特征：千篇一律，千人一面?？傮w來說就是信息化管理的V1.0版，大眾普及化產品，永遠只會在低端市場活躍。
方便實用	符合人體工程學、管理工程學，工作習慣，編輯習慣、閱覽習慣，眾多前沿客戶、工程師驗證優化。	8種色系，隨心選擇，界面風格統一，適應設計潮流，一看即會，觸類旁通，系統越是高深，表現越要淺顯易懂。	過度美化，犧牲統一，簡單的東西為了體現豐富化，只能在表現形式上多變花樣，與管理方向南轅北轍。
可擴展性	企業所有管理體系工具盡可能都納入軟件系統，全面拋棄各種Excel表格數據填報、統計、下載查看的搬運工模式。	門戶、場景、菜單、圖標、語言、色系、表單、流程、字段、報表、app、數據引用、公式運算、自定義業務函數、回寫、校驗、權限、消息、預警、定時或觸發任務均可自定義配置。	有用沒用的功能都在刷存在感，換色、換門戶、換圖標、換菜單名稱、換表單字段、換可選項、換報表、自定義業務關聯引用、回寫，想都不用想，因為架構所限沒法實現。
周期風險	無論簡單需求，復雜需求，都有專業項目實施方案、配備項目經理把控進度、需求調研、個性化配置、安裝、培訓、上線、優化。	周期短，簡單需求1周內完成配置、培訓，系統可拆分、可組合；預算有限的情況下可總體規劃，分期購買。首期滿足核心需求，后期逐步拓展。	簡單需求較短，復雜需求難以確定，因為二次開發涉及費用核算、雙方匯報、審批，討價還價、驗證測試、BUG修復、綜合成本高、風險大。
系統集成	專業的管理系統工程一定是高度集成的，開放的接口，保持生態鏈良性發展。	集成呼叫中心、第三方ERP、OA、視頻會議、單點登錄、網銀在線支付、微信、短信、Email、身份認證等。	大多為在線租用云部署模式，封閉式架構、不對外開放，不支持二次開發、第三方應用集成。
售后服務	專業考評工程師服務，支持遠程協助、上門服務、駐場實施，與購買需求有偏差能及時響應。	項目組管理服務，用戶滿意度考評。超過購買需求30%以內，免費提供服務。超出部分核算工作量，按工時成本計費。	超過購買需求，不僅無免費服務。有的收費也難滿足需求，二次開發也不是想做就能做，需要依賴于強大的平臺支撐。
價格成本	本地部署、云部署，使用沒有本質區別，產權性質類似買房、租房，主要是隨心所欲可定制度的差別、資產和費用的區別。	可租可售，同等品質水準比同行價低50%，通用普及版、行業專用版、高端定制版按需合作。運籌軟件的經營理念：質優價廉，童叟無欺。	租用版抱著試試看的態度選擇者居多，這也是圈用戶的套路，只租不售，按年收費，表面便宜，實屬不然，3年的錢足夠買永久授權。